La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha decidido imponer una multa de 5.000.000 de euros a Twitter, actualmente llamada ‘X’, por una infracción continuada calificada de muy grave. Esta sanción se basa en el incumplimiento de sus deberes de colaboración en relación con anuncios de ‘chiringuitos financieros’, según se detalla en el Boletín Oficial del Estado (BOE).
El organismo supervisor indica que la compañía no atendió correctamente un requerimiento relacionado con la verificación de anuncios sobre la empresa Quantum AI. Concretamente, Twitter no comprobó si Quantum AI contaba con la autorización necesaria de la CNMV para ofrecer servicios financieros, ni si estaba en la lista de entidades advertidas por operar sin licencia.
Este incumplimiento se produjo a pesar de un requerimiento formal enviado por la CNMV el 8 de noviembre de 2023, que tenía como objetivo proteger a los inversores de posibles fraudes en plataformas digitales.
Detalles de la sanción
La CNMV, presidida por Carlos San Basilio, tomó la decisión de sancionar a ‘X’ por no verificar si Quantum AI estaba autorizada para prestar servicios de inversión y por no confirmar que no figuraba en la lista de entidades advertidas por la CNMV o por otros organismos supervisores internacionales.
Desde que se llevan registros públicos de las resoluciones sancionadoras de la CNMV, esta es la séptima multa más elevada impuesta. Dado que no se interpusieron recursos por parte de Twitter en la vía administrativa, la resolución ha quedado firme, aunque existe la posibilidad de impugnarla ante la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional.
Apertura del expediente sancionador
A finales de 2024, la CNMV acordó abrir un expediente sancionador a Twitter por el posible incumplimiento de sus obligaciones relacionadas con publicidad de ‘chiringuitos financieros’ como Quantum AI en su red. El comité ejecutivo decidió el 13 de diciembre investigar a la plataforma por no verificar si esta entidad estaba autorizada para ofrecer servicios de inversión y si figuraba en las advertencias.
En ese contexto, la CNMV destacó la creciente vulnerabilidad del público a fraudes financieros y la importancia mediática que han tenido los anuncios de Quantum AI en la plataforma. Estos anuncios, que utilizaban imágenes de figuras públicas españolas, prometían altas rentabilidades a través de una aplicación promovida por Quantum AI.
A finales de noviembre de 2023, la CNMV ya había alertado sobre la existencia de varias páginas web asociadas a Quantum AI que utilizaban la imagen de Antonio Resines y el medio ‘El País’. Durante ese mes, el entonces presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura, advirtió sobre la investigación en curso a la red social por permitir este tipo de publicidad.
La CNMV reafirmó su compromiso de ejercer todas las posibilidades de supervisión y sanción que le otorgan las leyes vigentes, especialmente responsabilizando a las plataformas digitales que no verifiquen que sus anunciantes cuenten con la licencia necesaria para ofrecer servicios de inversión y que no estén advertidos por fraude.
Consejos para inversores
La CNMV proporciona en su sitio web advertencias sobre ‘chiringuitos financieros’ y un número de atención al inversor, 900 535 015, donde los usuarios pueden realizar consultas. Además, ofrece un buscador para verificar entidades advertidas y un decálogo de consejos para protegerse de fraudes financieros.
