Unicaja ha publicado sus cuentas trimestrales y reporta un beneficio neto atribuido de 161 millones de euros para el primer trimestre de 2026, lo que representa un incremento del 1,4% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Estos resultados reflejan la sana gestión y los esfuerzos de la entidad financiera, que se han visto reflejados en un aumento constante en diversas áreas de su operación.
Durante los meses de enero a marzo, la entidad reportó ingresos totales (margen bruto) de 520 millones de euros, lo que muestra un crecimiento del 1%. En particular, los ingresos por intereses netos (margen de intereses) crecieron un 1,3%, alcanzando los 373 millones de euros.
Los ingresos por comisiones netas también mostraron un avance notable, incrementándose un 3,1% hasta los 136 millones de euros. Sin embargo, los resultados provenientes de otras entidades por medio del método de participación se contrajeron un 12,9%, quedándose en 19 millones de euros. Esta situación ha sido atribuida por el banco a la «intensa actividad» en fondos de inversión y el negocio de seguros, mientras que la mejora en las comisiones se debe al «cambio progresivo» del mix de ingresos, con mayor peso en la gestión de patrimonios y seguros.
Unicaja planea repartir entre sus accionistas el 95% del resultado atribuido. Esto se desglosa en un dividendo ordinario con un payout del 70% y recompras de acciones o dividendos extraordinarios, que se estiman en un 25% adicional.
Gastos y Eficiencia Operativa
Los gastos de personal del banco se situaron en 145 millones de euros durante el trimestre, lo que significa un aumento del 2,5%. Otros costes de administración alcanzaron los 77 millones de euros, incrementándose en un 8,5%. En términos de amortizaciones, estas se elevaron un 5%, alcanzando los 23 millones de euros, mientras que las provisiones se destinaron a 20 millones, un 9% menos que en el periodo anterior.
Balance y Solvencia
En cuanto al balance, al cierre del 31 de marzo de 2025, Unicaja contabilizaba activos valorados en 99.087 millones de euros, lo que representa un aumento del 2,5% respecto al año anterior. De esta cifra, los préstamos y anticipos a la clientela a coste amortizado crecieron un 2%, alcanzando los 48.782 millones de euros.
Dentro de la cartera crediticia, el volumen de préstamos de dudoso recobro se situó en 981 millones de euros, lo que representa un descenso significativo del 20,3% en comparación al año anterior, y la ratio de morosidad se redujo en seis décimas, alcanzando el 2%.
Durante el primer trimestre, la nueva producción de crédito alcanzó los 2.845 millones de euros, lo que supone un incremento del 9,6%. De esta cifra, 913 millones de euros correspondieron a hipotecas de particulares, representando el 32% del total.
Asimismo, el banco reportó pasivos por valor de 92.042 millones de euros, un 2,4% más, de los cuales los depósitos de clientes fueron 76.929 millones de euros, un 1,2% menos que el año anterior. Fuera de balance, a finales de marzo, Unicaja tenía registrados 16.901 millones de euros en fondos de inversión, un 17,2% más que el año anterior, aunque los fondos de pensiones acumularon un patrimonio de 3.556 millones de euros, con una disminución del 2,3%. Por su parte, los seguros de ahorro se situaron en 3.829 millones de euros, un 2,9% menos, mientras que el resto del patrimonio gestionado por cuenta de clientes fue de 1.615 millones de euros, un 13,9% más.
En términos de solvencia, Unicaja registró una ratio de capital CET1, de la más alta calidad, del 15,8% en su variante ‘fully loaded’, lo que supone un aumento de cuatro décimas. Por su parte, la ratio de capital total mejoró en dos décimas, alcanzando el 19,6%. El retorno sobre capital (RoTE) fue del 9,6%, una décima menos, aunque, si se ajusta al exceso de capital, mejoró en dos décimas hasta un 11,9%.
Finalmente, durante el trimestre, el banco cerró 20 oficinas, reduciendo su número total a 925 sucursales, mientras que incrementó su plantilla en 98 personas, alcanzando así un total de 7.379 trabajadores.
